Vous vous interrogez sur le moment opportun et les raisons de faire appel à un conseiller patrimonial ? Découvrez comment Boma Conseil peut vous aider à atteindre vos objectifs financiers et patrimoniaux.

Établir vos besoins, définir votre stratégie

Que vous souhaitiez préserver un patrimoine familial pour les générations futures, optimiser la gestion de votre fortune globale ou préparer la transmission de votre entreprise, il est essentiel de définir une stratégie claire. Nos experts financiers vous accompagnent dans la bienveillance pour :

• Valoriser et protéger votre patrimoine sur le long terme.
• Protéger votre famille en cas d’imprévu.
• Optimiser votre situation financière, fiscale et professionnelle.
• Réaliser vos projets de vie (acquisition immobilière, philanthropie, etc.).

Nos experts sont également à votre écoute pour vous aider à surmonter vos appréhensions concernant la gestion de votre patrimoine, telles que :

1. La peur de ne plus avoir suffisamment, de vivre au-dessus de ses moyens, de dépenser plus que vous ne gagnez, de trop puiser dans le capital.
2. La crainte ne pas savoir gérer, de prendre de mauvaises décisions en matière d’investissement.
3. La crainte de la complexité et l’incertitude quant aux formalités et procédures à suivre.
4. Les préoccupations liées à la transmission de votre patrimoine et à la préservation de l’harmonie familiale.

Un accompagnement personnalisé et proactif

Notre accompagnement peut intervenir à tout moment de votre parcours personnel ou professionnel, notamment lors d’événements clés comme une succession, une cession d’entreprise ou un projet d’acquisition.

Dès les premiers rendez-vous, nous vous proposerons une remise à plat et un audit complet de votre situation patrimoniale globale. En tenant compte de vos objectifs et de votre situation personnelle, nous vous proposons des solutions sur mesure.

Stratégies financières et mise en œuvre

Notre équipe dynamique vous propose :

1. Une analyse globale de votre patrimoine, incluant l’immobilier, le professionnel et les biens personnels.
2. Une stratégie personnalisée pour la gestion de votre patrimoine.
3. Des simulations à long terme pour évaluer l’efficacité de nos propositions.
4. Une structuration flexible et adaptable de votre patrimoine.
5. Une collaboration constructive avec vos autres conseillers (ou avec ceux que nous vous aurons recommandé à votre demande).
6. Une mise en œuvre concrète et un suivi régulier de votre stratégie.
7. Une adaptation continue de votre stratégie en fonction de l’évolution de votre situation.

Boma Conseil vous offre une expertise reconnue et une approche personnalisée pour vous aider à atteindre vos objectifs patrimoniaux. Nous vous accompagnons, vous conseillons et défendons avec probité et excellence vos intérêts et ceux de toute votre famille.

Contactez-nous

Pour tous vos besoins de conseils financiers et patrimoniaux, nous vous invitons à vous mettre en contact avec Boma Conseil sur [email protected] pour une prise de rendez-vous et une première rencontre.

Lors de sa dernière réunion du FOMC (Comité fédéral de marché ouvert) tenue les 11 et 12 juin derniers, la réserve fédérale américaine a maintenu son taux d’intérêt inchangé à 5,50 %. C’est la huitième confirmation consécutive depuis juillet 2023, lorsque le taux directeur est passé de 5,25 % à son niveau actuel. Depuis cette date, les banquiers centraux américains ont choisi de maintenir leur politique monétaire face à une inflation persistante et élevée dans la première économie mondiale.​

Si l’inflation américaine est déjà clairement en baisse, elle demeure cependant nettement supérieure à l’objectif de 2,0 % fixé par la réserve fédérale américaine (l’IPC américain s’est établi à 3,3 % en mai 2024). Au début de l’année 2024, les marchés financiers s’attendaient à au moins six baisses de taux d’intérêt au cours des douze prochains mois, alors que le sentiment actuel n’en prévoit qu’une seule pour l’année. Ce réajustement brutal des anticipations monétaires sur le marché a maintenu les conditions financières restrictives dans la zone du dollar américain plus longtemps que ne le prévoyaient la plupart des acteurs financiers.​

Nous pensons que plus les conditions financières resteront dans cette situation restrictive, plus la probabilité d’un affaiblissement de l’économie américaine dans les mois à venir est élevée, car une proportion croissante d’entreprises et de ménages sera contrainte de se refinancer à des taux nettement plus élevés, ce qui affectera négativement leur rentabilité et leur pouvoir d’achat, respectivement.​

L’histoire récente montre des situations similaires de stagnation prolongée des taux d’intérêt directeurs à des niveaux élevés, suivies de périodes de ralentissement économique important. Si une répétition de la grande crise financière de 2008 ne constitue pas notre scénario de base, il ne faut pas ignorer l’élément incontournable : l’environnement de récession qui se déploie généralement à la fin de chaque cycle économique.​

Boma Conseil s’engage à guider ses clients à travers les périodes de prospérité et de marasme, en veillant à ce que leurs intérêts soient toujours préservés.​

Une nouvelle étape pour Boma Conseil : les nouveaux locaux sont prêts. La fin tant attendue des rénovations de la longère située dans les jardins du Domaine de Labourdonnais a permis aux équipes de Boma Conseil de s’installer dans leurs nouveaux bureaux  à l’arrière du Château.

Désormais, ils reçoivent leurs clients dans le confort intime de leurs bureaux pour discuter des services qui leurs sont offerts.

Il s’agit d’abord de l’architecture patrimoniale, qui couvre une gamme étendue de conseils en lien avec la gestion du patrimoine, incluant entre autres l’immobilier et la planification fiscale ou successorale.

Ensuite, l’équipe assure la gestion de portefeuille avec des stratégies performantes et sur-mesure couvrant différentes régions, devises, et classes d’actifs. La gestion des risques est traitée avec rigueur, et l’exercice de reporting est résolument transparent.

Enfin, les associés conseillent les entreprises quant à leurs questions financières et capitalistiques, sur autant de sujets que l’analyse financière, la valorisation, les audits, et le conseil en restructuration, fusion et acquisition.

Toute l’équipe de Boma Conseil est fière d’annoncer qu’elle a reçu, aujourd’hui, de son régulateur, la Financial Services Commission, un agrément de Investment Adviser (Unrestricted).

Désormais les équipes de Boma Conseil sont autorisées à prodiguer à leurs clients des conseils d’investissement et de placements à leurs clients afin de faire fructifier leur capital. Cet agrément vient reconnaitre les compétences techniques et confirmer la solidité de l’offre de Boma Conseil au bénéfice de ses clients.

Boma Conseil est une société de gestion nouvellement constituée, spécialisée en architecture financière et patrimoniale et en conseil aux entreprises. Elle a réuni une équipe d’experts sous la direction de M. Constantin de Grivel pour réaliser son ambitieux plan de développement. Le collège d’associés a su recueillir la confiance de la famille Grivel pour les accompagner en tant que co-actionnaire.

Boma Conseil a pris racines dans les jardins du Domaine de Labourdonnais, juste à l’arrière de son Château historique. Consciente des enjeux internationaux de sa clientèle et désireuse d’étendre son horizon à d’autres opportunités, la société dispose aussi d’une antenne à Nairobi au Kenya.

Boma Conseil a investi significativement dans ses équipes, ses systèmes et son infrastructure pour offrir à sa clientèle la sécurité, la quiétude et la croissance qu’ils méritent dans la gestion de leur patrimoine.

Résolument différente de ses pairs, la société prend le pari d’écouter et de conseiller sans jamais trahir l’indépendance de ses recommandations et l’intérêt de ses audiences.